Profils

Profil Marchés

Monsieur Walter L., médecin spécialiste, dispose d'un patrimoine conséquent très diversifié et investit, pour une partie de ses liquidités, sur les marchés financiers. Son objectif de gestion s'inscrit sur le long terme, supérieur à 5 ans. Il a déjà subi une baisse de la valeur de ses placements  par le passé et est conscient des risques représentés par cette classe d'actifs. Le CAC 40 reste son indice de référence et, au travers d'une diversification internationale, souhaite obtenir une performance supérieure. L'allocation retenue tiendra compte de ses objectifs, s’inscrira dans le cadre d'une volatilité maîtrisée, et fera l'objet d'un suivi rigoureux permettant son adaptation à l'évolution de ces marchés. Notre objectif étant de proposer un arbitrage chaque fois que nécessaire, cela afin de rechercher une performance quand les marchés sont porteurs mais également en diminuant l'exposition aux marchés d'actions, par exemple, quand ceux ci se trouvent chahutés. Nous avons subi au cours de ces dix dernières années une extrême volatilité des marchés, un suivi régulier et une adaptation à cet environnement ont permis d'offrir une performance largement supérieure aux indices.

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Profil Défensif

Chef d'entreprise, Monsieur Ludovic M. souhaite bénéficier d'une rentabilité satisfaisante de sa trésorerie. Sur le très court terme, de quelques semaines à un an, les solutions d'investissement sont particulièrement rares et offrent une performance très faible. Une partie de cette trésorerie est disponible au-delà de cette durée. Deux priorités sont indispensables en vue de la constitution de son allocation: une disponibilité immédiate en cas de besoin, sans aucune pénalités, une parfaite maîtrise du risque. La volatilité de son portefeuille sera nécessairement inférieure à deux. La sélection d' OPCVM constituant cette allocation pourra faire l'objet de propositions d'arbitrage afin de l'adapter à l'évolution des taux d'intérêt ou du marché obligataire par exemple.

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Profil PEA

Monsieur et Madame Lambert W. dispose chacun d'un Plan d'Epargne en Actions depuis de nombreuses années. Ils souhaitent un certain dynamisme de la gestion de leurs actifs tout en s'inscrivant dans le cadre d'une volatilité maîtrisée. Ils ont une très bonne connaissance des marchés financiers et des risques inhérents à ce type de placement. Leur horizon de placement est résolument à long terme et recherchent un certain dynamisme de gestion. Ce dynamisme devra être, toutefois,  modéré en cas de retournement de marché. Un suivi régulier et permanent de leur portefeuille nous permettra d'adapter le profil du portefeuille à l'évolution de la sphère financière. Nous vous proposons de découvrir une allocation type reflétant  notre sélection d'OPCVM, et son évolution rétrospective de ces choix au cours de ces trois dernières années. La recherche de performance aura pour but de battre l'indice vedette de référence, le CAC 40. Ce qui dans notre cas d'école offre une surperformance supérieure à 30% au dessus de l'indice. 

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Avertissement: les informations contenues dans cette page ne sauraient être interprétées comme ayant une quelconque valeur contractuelle. Il ne saurait constituer en aucune manière une offre, une recommandation d'achat ou de vente, une quelconque analyse de placement ou un conseil en investissement qui ne saurait se concevoir sans une connaissance approfondie préalable de vos objectifs et de votre expérience d'investisseur. Les prévisions éventuelles et la simulation d'une possible évolution ne représente aucun indicateur fiable d'une valorisation future. Les performances passées ne sont pas garantes de performances futures.